DNB SAGA, Pros og Cons

Du trenger ikke SAGA for supertilbud og EB-opptjening. Du kan søke her om DNB Mastercard (som ikke krever eksisterende kundeforhold): https://www.dnb.no/privat/nettbank-mobil-og-kort/kort/webform/mastercard.html

 

Bare søk, flytt "totalt" over, så flytter du tilbake til den opprinnelige banken din...Verre er det ikke

 

Da jeg bestilte Saga spurte jeg om det var mulig å droppe debetkortet, da det uansett ikke kommer til å bli brukt. Ser ingen grunn til å betale årsavgift for noe som bare skal støve ned i en skuff. Fikk til svar at Saga er en totalpakke; så begge eller ingen.

Er det noen som har klart å kvitte seg med debetkortet her?

 

Ja, men det må agentrulett til. Ring inn og si du ikke bruker det.

 

For min del beholdt jeg det fordi DNB er en av få banker som fortsatt lar deg ha bilde på bankkort, så da er det backup ID og backup betaling i et.

Kanskje ikke viktig for deg, men verdt å nevne.

 

Et spørsmål i fall det skulle bli aktuelt med store kjøp:

På mange kort funker det ikke å "fylle opp" på forhånd, da kredittgrensen samtidig fungerer som grense for enkeltkjøp (SAS MC Premium er jo et eksempel på dette.)

Hvordan er dette med Saga MC? Får man der gjøre så store kjøp man vil om kortet er fylt opp tilstrekkelig på forhånd, eller blir man også der stoppet ved beløp over kredittgrensen?

 

Saga kan man overfylle uten problem, antar det gjelder alle DNBs mastercard.

 

Lurer på noen ting
1) Teller hva man bruker uten EB-opptjening aktivert mot 100/200k, grensene, eller teller det kun når du betaler månedspris og har spend?
2) Hva hvis man slår av og på? Si at jeg aktiverer og bruker 50k i februar under en Power-kampanje, slår av opptjening, venter til august, reaktiverer og bruker nye 50k på Power. Vil jeg da få 10k statuspoeng?

 

1) Kun EB opptjening teller.
2) begynner på 0 hver gang

 

Med Saga følger noen forsikringer:

https://www.dnb.no/portalfront/nedlast/no/privat/Kort/Forsikringsvilkaar_SAGA_PrB_ny.pdf

Noen som vet om disse også gjelder om kortet er brukt med Curve?

Grunnen til at jeg er usikker er at det meg bekjent vil være Curve som fremgår av kontooversikten, og ikke den aktuelle butikken eller leiebilselskapet.

Videre ser jeg av nettsiden at DNB har gjort spesifikt unntak for Curve hva angår Supertilbud og faste rabatter. Er det da rimelig å tro at det samme kan gjelde forsikringer, selv om det så vidt jeg kan se ikke er nevnt i vilkårene?

 

Forsikringer som krever betaling med kort vil ikke gjelde, nettop fordi som du sier DNB forholder seg til Curve som motpart.

 

Hva er din kilde til svar på nr. 2?

 

Fra DNB sitt ståsted så har man vel ikke kjøpt reisen/objektet med DNB MC. Man har kjøpt det med Curve. Og så har man betalt Curve med DNB MC. Eller har jeg totalt misforstått hvordan Curve fungerer?

 

Dette er min oppfatning også. Curve er et mellomledd.
Jeg ville ikke stolt på hverken reiseforsikring, avbestillingsforsikring, refusjon av kjøpt flybillett ved konkurs etc hvis jeg brukte kredittkortet via Curve, BillKill eller noe annet. Kun direkte belastning teller.

 

Curve er jo et Mastercard så kjøpsbeskyttelsen skal være god. Men jeg regner med de rene kredittkjøpsbestemmelsene ikke gjelder. Curve er vel debit. Det er mulig britiske bestemmelser ikke skiller mellom debit og kredit. Selv ville jeg unngått Curve til alt annet enn kontantuttak og en runde med øl.

 

Curve har laget en egen type kjøpsbeskyttelse fordi kortet ikke dekkes av det som tilsvarer kredittkjøpsloven i Storbritannia. Jeg har ikke giddet å lese meg så mye opp på dette siden jeg ikke bruker kortet så veldig mye, men det er noe info her: https://support.imaginecurve.com/hc/en-gb/sections/360000212717-Curve-Customer-Protection

 

Og her: https://support.imaginecurve.com/hc...red-by-section-75-of-the-Consumer-Credit-Act-

 

Noen som har erfaring med hvor strenge de er med inntektskriterene for å få SAGA? Får man avslag med 800k i årsinntekt f.eks?