vegardg
Senior Medlem
Det er en veldig dum plan.
USA - ESTA, visum, innreise (samletråd)
joskje
Senior Medlem
Du er nok ikke den første til å tenke slikt. Det skyldes nok at man blir litt i ivrigste laget, og vil utnytte systemet. Problemet er at slik vippsing ikke er greit og vil relativt fort føre til sperring av kort samt at poengene dine blir trukket tilbake. Det er dette som ofte blir omtalt som "fiktivt forbruk" her inne på forumet, og er i mot kredittkortene sine vilkår.
Det samme gjelder Revolut. Jeg tviler på du har 48000 i regninger i mnd.
Det at du sir du bruker 10k hver 96timer tilsvarer et årsforbruk på ca. 1 million bare i "fiktivt" forbruk. Du skjønner vel også at det ikke er greit. Og det gjør selvfølgelig SEB også - de er ikke en gjeng "idioter".
De fleste bruker 96t grensen på 4k til å betale regner direkte med Payr. Der går grensen synes jeg, så lenge det er ekte regninger
Så vær så snill, ikke misbruk SAS MC - det øker sannsynligheten for at ikke fjerner mulighet for å bruke payr med det første.
Sist redigert:
strikerbird
Medlem
Hmm... greit. Jeg er enig med dere, men jeg synes 4000,- på Payr hver 96 timer er litt for lite. Hvis man søker for en SAS EuroBonus World Mastercard PointEarner, får man 4000 kroner ekstra på det kortet?
SB
SB
joskje
Senior Medlem
For lite? Igjen poengterer jeg det - har du 30k i reelle regninger hver måned?
Se på det som en bonus du ellers ikke hadde fått. Dessuten er den gebyrfri grensen på 30000 pr 30dager på payr.
Husk at SAS MC Premium har som hensikt å gi opptjening av daglig bruk, alt annet får være en bonus
Sunnfjordingen
Sunnfjording
Hugs at banken som har utsteda kortet (SEB) tidlegare har fjerna poengoppteninga frå folk som konsekvent har Vippsa eller «Payra» 4000 pr 96t heile tida over tid. Eit godt råd til deg som bonusjeger er å ikkje bli for grådig. Dei som gjer oss fordelane er ikkje dumme og slik misbruk er fryktelig enkel å avdekka med dei verktyga bankane har til rådvelde i dag.
Jeg kan bekrefte at å lade Revolut med et Shell Mastercard via Curve IKKE gir Trumf. Det fungerer å lade Revolut (du øker saldoen på Revolut, mens saldoen på Shell kortet vises i Curve-appen), men det gir IKKE Trumf. Det ville egentlig være merkelig, fordi Curve jo er "transparent" overfor kortutsteder, og da er det i praksis som å bruke Shell Mastercard direkte på Revolut.
strikerbird
Medlem
Jeg har rundt 40-50 K i 'reelle regninger' hver mnd. Det er derfor jeg lurte på det...?
SB
SB
Kan de gjøre dette? Jeg bruker mitt sas MC stort sett kun til payr, 4000 pr 96 time. Men det er reelle regninger. Dette er vel innafor?
Erlingni
Senior Medlem
De fleste her på forumet mener vel at 4000,- pr. 96 timer er innafor så lenge det er snakk om reelle regninger, og man holder seg unna kundeservice med spørsmål relatert til disse tjenestene.
Men i dag er det nok litt bingo på om de tilfeldigvis plukker ut deg på slik bruk, da vilkårene ikke sier noe om dette. Det er allikevel bare ett tilfelle jeg har hørt om hvor de har stoppet EB opptjening, og da bare midlertidig, så veldig vanlig er det nok ikke... De hadde også vært i kontakt med kundeservice vedr. dette i forkant, så vidt jeg husker.
De har nok systemer for både å fange opp og stoppe poengopptjening på all slik bruk. Men har av en eller annen grunn valgt å ikke gjøre det, så langt.
For min del kan jeg ikke forsvare årsavgiften på kortet uten bruk av Payr. Regner med det gjelder flere. Så det kan hende at det er forretningsmessige grunner til at de ser gjennom fingrene med dette, og samlet sett er nok bruken liten.
Men i dag er det nok litt bingo på om de tilfeldigvis plukker ut deg på slik bruk, da vilkårene ikke sier noe om dette. Det er allikevel bare ett tilfelle jeg har hørt om hvor de har stoppet EB opptjening, og da bare midlertidig, så veldig vanlig er det nok ikke... De hadde også vært i kontakt med kundeservice vedr. dette i forkant, så vidt jeg husker.
De har nok systemer for både å fange opp og stoppe poengopptjening på all slik bruk. Men har av en eller annen grunn valgt å ikke gjøre det, så langt.
For min del kan jeg ikke forsvare årsavgiften på kortet uten bruk av Payr. Regner med det gjelder flere. Så det kan hende at det er forretningsmessige grunner til at de ser gjennom fingrene med dette, og samlet sett er nok bruken liten.
Sist redigert:
Sunnfjordingen
Sunnfjording
Det var ein ganske fersk brukar (som eg ikkje kan hugse å ha sett verken før eller etter) som posta eit innlegg om at ho hadde blitt kontakta av SEB og fått beskjed om at betalingane i Vipps/Payr (Som ho sa gjekk mellom seg og gubben) ikkje var ok og poengoppteninga hennar var fjerna.
Upsaker
Fastboende
Har du noen transaksjoner som er bokført siden torsdag?
TElg78
TravelElg - The Moose Is Loose
Jeg tror at jeg gir opp det å betale alt med Payr. Det er alt for mye styr - overføre til SAS MC Premium og så kalkulere at det passer med 4000 kr for 4 dager... Det blir nå begrenset på strøm, nett og telefon slik at jeg har et kjøp på kortet hver måned.
Det var bedre før med Shell MC da jeg kunne overføre alt på en gang...
Det var bedre før med Shell MC da jeg kunne overføre alt på en gang...
joskje
Senior Medlem
Det stemmer at det var en dame på facebooksiden "Bonusjegere" som opplevde dette ja, rundt november/desember. Dessverre hadde jeg også en lignende hendelse som jeg nå kan dele litt fra.
I mars i år tenkte jeg at det var på tide å søke om økt kredittgrense, siden jeg var litt lei av og hele tiden måtte gjøre ekstra innbetalinger på kortet (da selvsagt hovesaklig pga payr hver 96t)
Og da startet problemene. Først fikk jeg automatisk avslag og tenkte "jaja, samma det". Deretter kom det noen dager senere et brev i posten om at søknaden min var til manuell behandling. Deretter begynte marerittet. Våknet en morgen klokken 08 av en telefon fra kredittavdelingen hos SEB, samt en melding om at kortetene (mitt + pointearner til fruen) var sperret. De begrunnet det med at min inntekt overhode ikke samsvarte med forbruket mitt.
I hele mars ble det derfor mye telefonsamtaler og e-poster frem og tilbake, der de gransket opp i alle transaksjonene jeg hadde hatt det siste året. Spesielt hang de seg opp i payr og revolut, og nektet å godta at jeg som den bonusjegeren jeg er elsker å legge ut for venner, familie og jobb - som utgjør over halvparten av forbruket mitt. De mener dette var "utnytting" og ikke lov (særlig jobbutleggene). Der fikk jeg heldigvis medhold til slutt.
Etter vel over en måned med sperret kort åpnet de kortene igjen. Resultatet er at kontantuttakgrensen nå er satt til kr 0. Det vil si at jeg hverken kan ta ut penger med kortet eller bruke det til feks payr. Det kan jeg selvfølgelig leve med da jeg alltid har sett på dette som en ekstra bonus ved kortet. Jeg har det hovesaklig pga Fly Premium og kampanjer med dobbel opptjening.
Poengene jeg hadde fått fikk jeg beholde på EB-konto, men de reverserte alle kontantuttak-transaksjonene internt i sitt eget system. Dvs at jeg nå mottar kun 10% hver måned av opptjente poeng (hovedsaklig for å kunne få statuspoengene) mens de gjenværende 90%'ene går til å nedbetale "gjelden min" som akkurat nå er på -30000 ebpoeng.
Nå var det jo slik at jeg nesten er litt selvforskyldt i denne uflaksen, da det var en manuell kredittbehandling som førte til alt dette. Samtidig så har jeg som andre her inne nytt godt av muligheten med payr hver 96t over en ganske lang periode. Poenget mitt er vel at SEB ikke nøyaktig har oss alle under lupen, men om de først finner sine "offer" slår de hardt ned. Og det har ikke vært en særlig hyggelig prosess, såpass kan jeg si.
Sist redigert:
veeegard
Veteran
joskje
Senior Medlem
Ja, jeg har vært innom både
før jeg til slutt havnet på en slags blanding mellom 
og . Blir vel å bruke mest andre kort fremfor SAS MC fremover. Nå skal det sies at jeg også har brukt kortet til litt vippsing og revolut, som ikke akkurat gjorde saken noe lettere for meg.Som andre også poengterer: Det er veldig fort gjort å bli for grådig i denne businessen. Og det var nok akkurat det både feks Ikano og DNB fant ut at mange ble, tipper det bare er et tidsspørsmål før SEB også hiver seg med.
Sist redigert: