Det er vel mange her inne som bruker kortet både til Payr og Revolut. Særdeles hardt og uventet av de, å reverse all denne opptjeningen, uten noen form for advarsel. Forøvrig også et spennende moment om dette holder seg rent juridisk. Jeg har ikke studert vilkårene til dette kortet, men så vidt meg bekjent ligger det vel ingen klausuler om at kortet ikke er lov å bruke til verken Revolut eller Payr.
Har du noen eksempler på denne mailkorrespondansen, så vi kan se hvilken linje de legger seg på? Synes dette høres ganske drøyt ut.
Da de åpnet kortene igjen fikk jeg skriftlig beskjed om å "ikke drive med ekstra innbetalinger, da jeg skulle forholde meg til min kredittgrense". Det finner jeg litt fascinerende, da det i deres vilkår (Standardiserte europeiske opplysninger om forbrukerkreditt, SEF), står at Kreditten kan når som helst betales tilbake før tiden.
Det meste handlet om hvorfor, hva og hvem jeg hadde lagt ut penger for. De ville typisk ha navn på bedrifter/organisasjoner osv. Det gikk mest på at jeg har lav inntekt. Vippsingen og Payr var de ikke særlig interessert i å diskutere, og siden jeg fikk beholde poengene var jeg egentlig ikke så hard tilbake heller. Men nå som de opprettet en "gjeld" på meg (dette fant jeg først ut av i dag, da jeg ringte kundeservice for å etterlyse noen poeng som mangler fra april) vurderer jeg rettslige tiltak. Nå synes jeg vilkårene deres er litt rotete, men jeg finner heller ikke noe konkret de som selskap kan bruke i mot opptjening av kontantuttaktjenester. Skal holde dere oppdaterte
Er det lov å spørre om hvor stor "mismatch" det var her? Var det så stort at forbruk på kortet oversteg disponibel inntekt?
Ca 4.5x inntekt, men det inkluderer forbruk på pointearner også. I realiteten rundt 2.5x samlet husholdsinntekt, men de var ikke interessert i å høre om fruens inntekter. Som jeg jo forstår er helt sinnsykt, sett fra luksusfellens øyner. Men nå betaler jo ikke jeg en kr i renter heller, så Hallgeir er nok fornøyd
De (SEB) er fullstendig klar over dette, og man kan regne med at det kommer til å bli gjort manuell "audit". På flere kontoer i ukene fremover...
Tja, jeg vet ikke helt jeg? De har nå vært fullstendig klar over det siden shell MC sluttet med det, og at de er den eneste banken som tilbyr denne tjenesten. De reklamerer jo til og med for at f.eks vipps gir poeng. Jeg vil nok tro at dette gikk mest på meg og mitt ekstreme forbruk samt en helhetlig vurdering av et litt spesielt kundeforhold. Som et alternativ til å avslutte kundeforholdet valgte de da heller å redusere poengopptjeningen min, noe jeg godtok for å få beholde kortet, statuspoengene og Fly Premium. Jeg vil ikke tro at dere andre er i umiddelbar fare av den grunn - men nå jobber ikke jeg i SEB heller.
Skjønner jo at 4,5x/2,5x kan gi grunnlag for å stille spørsmål om hvorvidt det her er snakk om fabrikkert forbruk, men så lenge det kan forklares med reelle utlegg for andre høres det for meg ut som SEB har en dårlig sak.
Akkurat det med nedbetaling er vel lov eller forskriftsregulert. Så finanstilsynet synes kanskje slikt er interessant. Ellers har de jo plikter iforhold til hvitvasking, så de må jo stille noen spørsmål.
Er nok ikke det. Har dukket opp flere liknende historier fra folk som driver i større skala enn deg i lukkede forum for kjøp og salg av poeng de siste ukene.
IF burde vel skrive en artikkel som advarer med å fabrikkere forbruk, slik at vi slipper å ha så mange folk som får problemer med rebelske kredittselskaper
Høres da mest ut som at SEB bare ville være sikre på at det ikke var hvitvasking når forbruket var så mye større enn inntekt.
''du kan ikke betale til dette kontonr'' tydeligvis ikke mulig å betale til lindorff fra payr...hvordan skal man da få betalt inkasso fra de andre kredittkortselskapen ? Hallgeir vet sikkert råd.
